銀行におけるゼロバランスとは？

ゼロバランスの概念

銀行における短期運転資金（流動性資金）の調整は、日単位（あるいは週単位・月単位）でプラスの残高を持つ口座から統括口座へ資金を移動させ、マイナスの口座には資金を配分することによって行われます。この過程で、各口座の残高を毎日ゼロに保つ方法が「ゼロバランス」と呼ばれ、事前に設定された特定の金額を維持する手法を「ターゲットバランス」と言います。